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13 Mag 2015

Come usare il Rendiconto Finanziario

Il Rendiconto Finanziario forse puo’ servire anche a te…..

Arianna è una direttrice amministrativa di una piccola azienda, 40 anni, intelligente e brillante. L’azienda fa 18 milioni di fatturato, nel settore della meccanica industriale e fa regolarmente profitti. Quando mi chiama il suo problema è comune a molte realta’ aziendali, la mancanza di liquidità. Arianna mi chiede un intervento per strutturare un budget di cassa. Accetto volentieri, abbiamo già collaborato in passato ma l’intervento da fare non è questo.

Il budget di cassa è uno strumento operativo che serve a gestire i movimenti di liquidità di breve periodo con due obiettivi:

  • fare fronte alle punte di scoperto bancario
  • investire le eccedenze di liquidità con una gestione di tesoreria

Quello che non puo’ fare un budget di cassa è rimediare alla mancanza di liquidità, perche’ questa cosa la fa il Rendiconto Finanziario

Come racconto nel mio   ebook – Il Rendiconto Finanziario– i flussi di cassa (i soldi che ti trovi nel conto corrente) si creano o si distruggono  in  tre aree di gestione, in cui puoi intervenire se le cose non vanno come dovrebbero:

1-la gestione reddituale; un business sano crea liquidità, se non lo fa bisogna modificare il modello di business

2- la gestione del capitale circolante, crediti, debiti e magazzino; di solito qui c’è un pozzo senza fondo; devi avere una politica di gestione dei crediti, dei debiti, del magazzino.

Guarda quanto ti costa in questo foglio  di excel dilazionare i crediti 

3- la gestione degli immobilizzi;devi sapere l’ammontare degli investimenti che ti puoi permettere per fare in modo che la crescita dell’impresa sia sostenibile e non fare il classico -passo piu’ lungo della gamba-. in questa area devi decidere in modo sistematico gli investimenti e i disinvestimenti che farai e quale sarà l’impatto finanziario

Se vuoi controllare i flussi di cassa e capire lo stato di salute dell’azienda, ti conviene fare un buon Rendiconto Finanziario….buon ascolto

Clicca qui se vuoi ascoltare il video in Mp3, comodamente sul tuo Ipod o sul tuo Iphone

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di queste cose ne parlo in modo piu' approfondito nel mio ebook-

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Se vuoi saperne di piu' su come ridurre i costi
kaizen costing

Se vuoi capire come fare un budget di vendita

uffosal3d

qui invece parlo dell'analisi di bilancio

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qui puoi trovare come usare il margine di contribuzione

margine di contribuzione

 

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